Выбор банка
Банковский счёт вовсе не обязательно открывать по месту регистрации компании и значения имеют лишь требования, предъявляемые к банку, ну и, конечно, условия, на которых тот или иной банк работает со своими клиентами.
События сентября 2001 года в США резко ужесточили порядок открытия счетов во всех банках мира. В дополнение к тому, что все крупные международные банки традиционно строги к своим клиентам и не стремятся открывать счета оффшорным компаниям, ныне действующие правила открытия счетов доводят эту процедуру порой до абсурда.
Все банки мира следуют правилу «Знай своего клиента», но если ещё 10 лет тому назад это было вызвано исключительно необходимостью тщательно проверять клиента, прежде чем банк выдаст ему кредит, то в наше время смысловое содержание этого правила кардинально изменилось. Банки вынуждены знать своего клиента из-за угрозы «отмывания» денег через корпоративные и личные счета, открываемые клиентами. Собственно, банки опасаются не самого отмывания как такового, а негативных последствий в случае обнаружения причастности банка к обороту незаконно заработанных средств.
Однако единства среди членов международного сообщества в этом вопросе нет. Все страны безоговорочно признают «грязными» те деньги, которые получены только от наркобизнеса, незаконной торговли оружием, работорговли и экспорта проституции. Что касается нарушений налогового законодательства, то государства зачастую придерживаются различных точек зрения.
Практически все страны современного мира, включая подавляющее большинство оффшорных юрисдикций, официально объявили войну «отмыванию» денег. Ими приняты соответствующие законы и разработаны методики, согласно которым финансовые институты, юристы, корпоративные агенты и иные участники рынка регистрации компаний и открытия счетов, должны всесторонне помогать выявлению «отмыванию» денег на любой стадии. Игнорирование этих законов и методик грозит отзывом лицензий.
Интересно, что в соответствии с этими законами обвинение в отмывке денег может быть предъявлено «… даже при отсутствии юридического заключения о виновности лица в преступной деятельности, которая может быть установлена на основании случайных или других фактов без обязательного расследования для доказательства обвинения». «Отмывание» денег в современном мире считается не меньшим грехом, чем наркомания, и с ним ведётся столь же бескомпромиссная борьба.
Тем не менее, если быть готовым к ответам на вопросы банкиров, запастись рекомендациями и терпением, то счёт открыть можно практически везде, помня, однако, что о так называемой банковской тайне в современном мире можно забыть. Законы о банковской тайне не столь понятны и однозначны, как их трактуют банкиры. Поэтому если успех какого-либо проекта целиком и полностью зависит от соблюдения банковской секретности, лучше этот проект кардинальным образом пересмотреть или вовсе от него отказаться, потому что абсолютной банковской тайны не существует и практически все страны современного мира активно обмениваются информацией. | 
